60代【退職後の生活】

年の差のあるご夫婦からのご相談

現在加入中の保険の見直しを希望されご来店。年の差があり、間もなく迎える退職後の生活と奥様が一人残った場合の生活が心配。 

FPからのアドバイス

保険の見直しをする前に、ライフプランを作成して、お二人で元気に老後を過ごされた場合と、万一ご主人様が亡くなった場合のキャッシュフローを確認していきます。
見える化することで、過度な心配は払拭できたのではないでしょうか。退職時は保険を整理するベストタイミングです。
手元の資金を有効活用して奥様に確実に残せる終身保険を準備しましたので、安心してこれからの退職後の生活を満喫してください。

感想

保険の見直しについては、自分の気持ちを汲んでいただき、なおかつ今までの自分の思い込みが変わる提案で目からウロコでした。
今後の年金生活が楽しみになりました。ありがとうございました。